Disposizioni chiave della legislazione approvata
La Commissione per gli affari economici e monetari (ECON) e la Commissione per le libertà civili (LIBE) hanno votato a larga maggioranza a favore della proposta, con 93 voti a favore, 14 contrari e 14 astensioni. Introdotta più di un anno fa dalla Commissione europea, la legislazione richiede agli exchange di criptovalute di accedere, archiviare e condividere i dettagli delle transazioni. Le informazioni sui mittenti e sui destinatari dei trasferimenti di asset digitali saranno rese tracciabili e accessibili alle autorità competenti.
La proposta incoraggia inoltre l'Autorità bancaria europea a istituire un registro pubblico dei fornitori di servizi di cripto-attività segnalati per rischi di riciclaggio di denaro. Anche i fornitori non conformi saranno inclusi in questo elenco e tutti i fornitori di servizi devono verificare la fonte dei fondi per mitigare i rischi di attività criminali, incluso il terrorismo.
Impatto delle nuove regole
Ernest Urtasun, un deputato spagnolo del Partito Verde, ha sostenuto la proposta al Parlamento europeo, evidenziandone i vantaggi:
- Facilita l'identificazione e la segnalazione di transazioni sospette.
- Consente il congelamento delle risorse digitali per prevenire attività illegali.
- Scoraggia gli utenti dall'effettuare transazioni di valore elevato.
Inizialmente, la legislazione aveva come obiettivo i trasferimenti superiori a 1,000 €. Tuttavia, in seguito a un accordo tra le parti, la regola de minimis è stata rimossa, rendendo tutte le transazioni tracciabili, indipendentemente dal valore. Urtasun ha sottolineato che le esenzioni per importi inferiori creano scappatoie, consentendo agli utenti di aggirare le normative suddividendo le transazioni in somme più piccole. Ha anche osservato che i trasferimenti di basso valore possono comunque essere collegati ad attività criminali.
La proposta mira a eliminare gradualmente i wallet non ospitati detenuti da singoli utenti, lasciando inalterati i wallet degli exchange. Gli individui con wallet ospitati devono documentare e segnalare le transazioni superiori a 1,000 € alle autorità competenti.
Collegamento alle sanzioni russe
Il correlatore Eero Heinäluoma ha sottolineato l'importanza di combattere il riciclaggio di denaro nel contesto delle sanzioni globali relative all'invasione dell'Ucraina da parte della Russia. Le sanzioni hanno preso di mira oligarchi e funzionari governativi russi, con il valore del rublo in calo mentre le criptovalute guadagnavano importanza. Ciò ha sollevato preoccupazioni sul potenziale utilizzo delle valute digitali per eludere le sanzioni economiche.
Passi futuri nella regolamentazione europea delle criptovalute
Il Parlamento europeo voterà la proposta in una delle prossime sessioni plenarie, prima dell'inizio dei negoziati di trilogo tra Parlamento, Commissione e Consiglio dell'UE.
Le reazioni al voto sono state contrastanti. Patrick Hansen, responsabile della strategia presso la startup DeFi Unstoppable Finance, ha etichettato la decisione come una battuta d'arresto, ma ha sottolineato che la battaglia non è finita. Ha criticato la proposta di creare "honeypot di dati personali" all'interno di aziende private di criptovalute e agenzie governative, aumentando il rischio di hacking. Dopo il voto, il prezzo di Bitcoin è sceso del 2% in pochi minuti, passando da $ 47,500 a $ 46,400.
