La bozza di regolamento mira ad ampliare i quadri normativi antiriciclaggio (AML) e di lotta ai reati finanziari, richiedendo alle aziende di criptovaluta di raccogliere e condividere i dati sulle transazioni. Ciò interrompe l'anonimato che è stato centrale per l'ecosistema delle criptovalute. Coinbase, un importante exchange, ha precedentemente messo in guardia sul fatto che tali misure potrebbero soffocare l'innovazione, mentre gli esperti legali hanno evidenziato potenziali sfide alle violazioni della privacy nelle corti dell'UE.
Esame degli elementi chiave del nuovo regolamento
La Commissione per gli affari economici e monetari (ECON) e la Commissione per le libertà civili (LIBE) hanno votato a larga maggioranza a favore della proposta, con 93 voti a favore, 14 contrari e 14 astensioni. Introdotto dalla Commissione europea più di un anno fa, il regolamento richiede agli exchange di accedere, archiviare e condividere i dati sui trasferimenti di asset digitali. Sia i mittenti che i destinatari saranno ora rintracciabili e le autorità competenti avranno accesso a queste informazioni.
I comitati propongono anche di creare un registro pubblico, gestito dall'Autorità bancaria europea, per elencare i fornitori di servizi di cripto-attività considerati ad alto rischio di riciclaggio di denaro o attività criminali. Saranno inclusi anche i fornitori non conformi. La legislazione impone a questi fornitori di verificare le fonti di trasferimento e garantire la conformità con i protocolli AML. CryptoChipy prevede che queste misure potrebbero influenzare positivamente il valore delle principali criptovalute come Bitcoin (BTC) ed Ether (ETH) a lungo termine.
Potenziali impatti del regolamento
Ernest Urtasun, un legislatore spagnolo del Partito Verde, ha svolto un ruolo fondamentale nel promuovere la proposta. Ha delineato diversi vantaggi attesi:
- Facilitare l'identificazione e la segnalazione di transazioni sospette.
- Consentire il congelamento di asset digitali illeciti.
- Scoraggiare le transazioni di alto valore.
Inizialmente, la norma aveva come obiettivo i trasferimenti superiori a 1,000 €. Tuttavia, la rimozione di questa soglia significa che tutte le transazioni, indipendentemente dal valore, sono ora soggette a requisiti di tracciabilità. Urtasun ha sottolineato che esentare le transazioni più piccole creerebbe scappatoie per l'evasione. Ha osservato che anche i trasferimenti di basso valore possono essere collegati ad attività illecite.
La proposta mira anche a eliminare gradualmente i wallet non ospitati utilizzati da individui, mantenendo al contempo il supporto per i wallet ospitati da exchange. Gli individui con wallet ospitati devono documentare e segnalare le transazioni superiori a 1,000 € alle autorità competenti.
Link alle sanzioni e all'uso delle criptovalute
Il correlatore Eero Heinäluoma ha evidenziato la rilevanza della proposta alla luce delle sanzioni contro la Russia in seguito alla sua invasione dell'Ucraina. Queste sanzioni hanno preso di mira funzionari e oligarchi russi, sollevando preoccupazioni sul fatto che le criptovalute potrebbero essere utilizzate per eludere le restrizioni. Il declino del rublo è in contrasto con la crescente adozione delle criptovalute, sottolineando ulteriormente queste preoccupazioni.
Prossimi passi per la regolamentazione delle criptovalute nell'UE
Il Parlamento europeo voterà la proposta in plenaria, dopodiché inizieranno i negoziati a tre tra Parlamento, Commissione e Consiglio.
Le reazioni del settore delle criptovalute sono state contrastanti. Patrick Hansen, Head of Strategy presso Unstoppable Finance, ha descritto la proposta come problematica, ma ha sottolineato che la lotta non è finita. Ha criticato i nuovi requisiti di segnalazione, avvertendo che potrebbero creare "honeypot di dati personali" vulnerabili all'hacking. Dopo il voto, il prezzo di Bitcoin è sceso del 2%, da $ 47,500 a $ 46,400.
